الحسابات المدينة

من يستخدم هذه الوحدة

المستخدم	الدور	كيف يستخدمها
موظف المدينون	المستخدم الأساسي	توليد الفواتير، الاستلامات، تطبيق النقد
التحصيل	مستخدم يومي	مراجعة الأعمار، التواصل مع العملاء، معالجة النزاعات
مدير الائتمان	معتمِد	تجاوز حدود الائتمان، اعتمادات العملاء الجدد
مندوب المبيعات	مُشاهد	فحص رصيد العميل قبل أخذ الطلبات
المدير المالي	مُشاهد	اتجاهات DSO، تحليل الديون المعدومة

المشكلة التجارية

المدينون هي حيث ينتقل الإيراد من “موعود” إلى “فعلياً في البنك” — أو لا ينتقل. الإخفاقات الشائعة:

• حدود الائتمان موجودة لكن لا تُطبَّق. “نثق بهذا العميل” يحلّ محلّ الضوابط الحقيقية. ثم يُفلِس العميل وتكتشف أنه كان ٦× فوق حدّه.
• الفواتير تنفصل عن الشحنات. المخزن يشحن بقائمة انتقاء ورقية؛ المدينون تفوتر بعد أيام من الذاكرة. الكميات تنحرف. نزاعات العملاء تتبع.
• الاعتراف بالإيراد غامض. هل هو عند الشحن، عند الفاتورة، عند قبول العميل؟ إجابات مختلفة في أشهر مختلفة. القطوع فوضى.
• أعمار الذمم تُشغَّل شهرياً. حين تظهر شريحة ٩٠ يوماً، تكون قد أصبحت ١٢٠. التحصيل يبدأ متأخّراً ٦٠ يوماً.
• النقد يُطبَّق من الذاكرة. “أظنّ أن هذا التحويل ٤٢,٠٠٠ ريال كان لطلب بنده” — لا أثر وثائقي، لا دفاع عند المراجعة.
• عدم امتثال ZATCA/ETA. فواتير PDF يدوية تفشل في متطلّبات التنظيم. غرامات تتبع.

المزايا الأساسية

سجل العملاء

• معلومات الاتصال، التسجيل الضريبي، عناوين الفوترة + الشحن
• حدّ ائتمان + شروط — مُطبَّق عند إدخال طلب البيع
• إسناد قائمة أسعار (لكل عميل، منطقة، قناة)
• سجل الدفع و DSO لكل عميل

إدارة الائتمان

• فحص ائتمان تلقائي على طلب البيع — يحجب الطلبات فوق الحدّ أو مع فواتير متأخّرة
• تدفّق التجاوز — مدير الائتمان يعتمد بسبب موثَّق
• تنبيهات استخدام الائتمان — تُطلَق عند ٨٠٪ من الحدّ
• تصعيد التأخّر — حالة العميل تتحرّك عبر قائمة مراقبة ← حجب ← إيقاف شحن

الفوترة

• توليد فاتورة من الشحنة — بنقرة واحدة؛ الأصناف، الكميات، الدُفعات موروثة
• فاتورة متوافقة مع ZATCA — تصميم عربي + إنجليزي، رمز QR، ختم مُشفَّر
• تصدير XML لفاتورة إلكترونية — صيغة UBL 2.1 جاهزة لإيداع الهيئة
• حساب ضريبة القيمة المضافة — تلقائي لكل سطر فاتورة، لكل معاملة ضريبية للعميل
• فوترة بالأقساط — للمشاريع الطويلة أو الإيراد المؤجّل

تطبيق النقد

• إدخال الاستلام — تحويل، شيك، بطاقة، نقد؛ حسب العميل أو حسب المرجع
• تطبيق تلقائي — إن أشار الاستلام لرقم فاتورة، يُطبَّق تلقائياً
• تطبيق نقد يدوي — حين يُغطّي مبلغ إجمالي فواتير متعدّدة
• دفعات جزئية — دفع ناقص، زائد، نقد غير مُطبَّق
• شطب — مع مسار اعتماد ورمز سبب

التحصيل

• تقرير الأعمار — مُحدَّث لحظياً، لكل عميل، لكل شريحة عمر
• أولويات التحصيل — قائمة عمل مولَّدة من الأعمار + سياسة الائتمان
• كشف حساب العميل — بنقرة واحدة، PDF أو بريد، ثنائي اللغة
• رسائل إعلام — قوالب، مُولَّدة تلقائياً عند مشغّلات التصعيد
• تتبّع النزاعات — مع تدفّق حل

بوابة العميل (مرحلة ٢)

• خدمة ذاتية للعميل لسجل الكشف، الفاتورة، الاستلام
• تكامل دفع عبر الإنترنت

سيناريو أغذية ومشروبات

بيع تجزئة لبنده ريتيل. ٢,٠٠٠ زجاجة عصير مانجو واحة بـ ٨ ريال، شروط ٣٠ يوماً.

١. مندوب المبيعات يُدخِل طلب البيع في AION. فحص الائتمان يشتغل: بنده لديه حدّ ٥٠٠,٠٠٠ ريال، ذمم حالية ٣٢٠,٠٠٠ ريال، متبقّ ١٨٠,٠٠٠ ريال — الطلب ١٦,٠٠٠ ريال، يمرّ. ٢. المخزن ينتقي من دُفعة FIFO ويشحن. AION يُرحّل: مدين تكلفة البضاعة المباعة ٤,٠٠٠، دائن مخزون المنتجات التامة ٤,٠٠٠ (باستخدام متوسط التكلفة الدوري). ٣. فاتورة المدينون مولَّدة من الشحنة: ١٦,٠٠٠ مجموع فرعي + ٢,٤٠٠ ضريبة = ١٨,٤٠٠ ريال. AION يُرحّل: مدين المدينون - بنده ١٨,٤٠٠، دائن الإيراد ١٦,٠٠٠، دائن ضريبة المخرجات ٢,٤٠٠. ٤. PDF الفاتورة مولَّد (عربي + إنجليزي، رمز QR، تصميم ثنائي). يُرسَل بالبريد لبنده. ٥. بعد ٢٨ يوماً، بنده يُحوِّل ١٨,٤٠٠ ريال. موظف المدينون يُسجّل الاستلام، الذي يُطبَّق تلقائياً على الفاتورة المفتوحة. AION يُرحّل: مدين البنك ١٨,٤٠٠، دائن المدينون - بنده ١٨,٤٠٠.

ذمم بنده عادت للصفر. الإيراد مُعترَف به عند الشحن. DSO: ٢٨ يوماً. كل القيود تلقائية.

التكامل مع الوحدات الأخرى

• المبيعات — طلبات البيع تُشغّل فواتير المدينون؛ فحص الائتمان يشتغل عند حفظ الطلب
• المخزون — الشحنات تُرحّل تكلفة البضاعة المباعة عبر محلّل المخزون SLA
• الأستاذ العام — الإيراد، المدينون، الضريبة مُرحَّلة عبر محلّل المدينون SLA
• الضرائب — ضريبة المخرجات مُلتقَطة لكل فاتورة لإيداع الإقرار
• إدارة النقدية — الاستلامات مُطابَقة مقابل إيداعات البنك

التقارير الجاهزة

التقرير	ماذا يُظهِر
أعمار الذمم المدينة	أرصدة العملاء حسب شريحة العمر
كشف حساب العميل	النشاط الكامل لكل عميل
قائمة عمل التحصيل	قائمة مُرتَّبة للتواصل
الإيراد لكل عميل	كبار العملاء إيراداً، لكل فترة
اتجاه DSO	أيام المبيعات المعلّقة عبر الزمن
تقرير الديون المعدومة	الشطب والمخصّصات
تقرير ضريبة المخرجات	التزام الضريبة لكل فترة
استخدام ائتمان العميل	من قريب من الحدّ

كلها ثنائية اللغة، قابلة للتصدير، قابلة للتعمّق.

الامتثال

• ZATCA (السعودية) — مرحلة ١ توليد الفاتورة مع QR والتصميم العربي اليوم؛ تكامل API المرحلة ٢ على الخريطة
• ETA (مصر) — توليد XML لفاتورة إلكترونية؛ التكامل المرحلة ٢ على الخريطة
• إقرارات ضريبة القيمة المضافة — ضريبة المخرجات متتبَّعة وقابلة للتصدير
• أرشيف ٦ سنوات — كل الفواتير محفوظة حسب متطلّبات الهيئة الضريبية
• أثر المراجعة — كل تغيير فاتورة مُسجَّل

مقابل البدائل

الميزة	Excel	Odoo	SAP B1	AION
فحص الائتمان عند طلب البيع	❌	✅	✅	✅
فاتورة من الشحنة	❌	✅	✅	✅
أعمار لحظية	❌	✅	✅	✅
فاتورة ZATCA عربية + QR	❌	إضافة	شريك	✅ أصلي
تطبيق نقد تلقائي	❌	أساسي	✅	✅
واجهة عربية أصلية	حسب	جزئي	جزئي	✅